Самый распространенный способ убедить добровольно отдать деньги — это «выгодный вклад». В этом случае «представитель известного банка» сообщает клиенту, что в его регионе нет филиала этой организации, и просит перевести средства на счет некоего банка-партнера.
Другую хитрость применяют мошенники, которые обещают «дешевый кредит». Они ставят своим клиентам условие: нужно оформить страховку и перечислить плату на карточку частного лица. А затем, получив деньги, перестают выходить на связь.
Очень опасно предоставлять непроверенным структурам свои личные данные. Предположим, махинаторы предложили кредит и попросили отправить по интернету сканы паспорта, заверенной копии трудовой книжки и справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Получив такой пакет документов, они могут похитить с вашего банковского счета все деньги. Или могут оформить на ваше имя онлайн-заем в МФО. А в ответ вам придет извещение об уплате процентов, и тогда придется писать заявление в полицию и доказывать (скорее всего, через суд), что вы никаких займов не брали.
Нередко под видом выдачи кредита «сотрудники» фальшивого банка требует также данные банковской карты, CVC-код или пин-код. Цель все та же: опустошить ваш карточный счет.
Чтобы не попасться на уловки мошенников приходи на уроки "Финансовой грамотности"